判决暴露了黄金交易所的混乱:融资款被转移到“空壳”公司实际控制人的个人账户 蓝筹股有哪些股票

股票资讯  2021-02-27 20:21:17

在过去的一年中,中国裁判文书网发布的15项裁判,使南宁金融资产交易中心有限公司(以下简称“南宁黄金交易所”)累计4750万元的融资产品逾期明细浮出水面。

据《中国商报》记者调查,南宁黄金交易所上述融资分布存在各种“缺陷”:15家融资方为“空壳”公司,成立时间接近,股东互相关,无实收资本;南宁黄金交易所将资金直接划入12家公司实际控制人的个人银行账户;其中,7笔融资有266家贷款人,突破200人红线...

事实上,尽管几次整改,黄金交易所的混乱并没有消除。

本报记者还从南宁黄金交易所官网了解到,其近期发行的“南宁黄金交易所企业理财”系列产品以定向债务融资产品为主,融资规模从几百万元到一千万元不等,初始投资金额为5万元。

监管部门要求黄金交易所不得直接或间接向公众融资或销售金融产品。不少业内人士指出,定向融资计划、“民间讨债”等产品存在合规纠纷,但仍有不少黄金交易平台在发行中。

“空壳”融资方

2018年8月至2019年7月,中国裁判文书网共发布追索纠纷一审民事判决书15份,涉及15家公司融资,涉及金额合计4750万元。

根据判决,南宁黄金交易所作为第三方出现在上述案件中。

以上15个案例类似:2015年12月15家公司通过南宁黄金交易所募集资金,每笔融资金额约300万元,全部“用于营运资金周转”,融资期限多为12个月。

作为风险控制措施,南宁南方融资担保有限公司(以下简称“南宁融资担保”)为保证人,广西财富双赢互联网金融服务有限公司(以下简称“财富双赢互金”)为反担保人。

2016年5月,金融家都“停止支付第三方成员的利息”。担保人南方融资担保履行代偿义务后,融资人、反担保人及其股东(和高管)通过司法途径向法院提起追偿诉讼。

以南宁悦泰隆昌互联网金融信息咨询有限公司(以下简称“悦泰隆昌互金”)为例。根据工商资料,公司成立于2015年11月16日,注册资本50万元,自然人股东、廖分别持有公司70%和30%的股份。金木悦泰隆昌2015-2018年年报显示实收资本为0元。

记者注意到,其他14家融资实体均成立于2015年11月,类似于越泰共同基金的情况,公司主要以“共同基金”、“商贸”或“资产管理”命名。根据2015年年报,上述涉及的15家公司均无实收资本。

本报记者梳理上述判断,发现仅在成立一个月且无实收资本的情况下,15家公司分别从南宁黄金交易所获得融资约300万元,共计4750万元。

奇怪的是,从2016年5月开始,金融家们停止支付利息,导致逾期产品集中。行动一致的15家公司,反复出现了5个自然人股东。

工商数据显示,除悦泰龙昌互金外,张蓉还出现在其他六家融资公司的股东中,包括南宁汇耀丰贸易有限公司、南宁宏宇凡资产管理有限公司、南宁悦轩智投资有限公司、南宁悦世汇丰互联网金融信息咨询有限公司、南宁悦堂龙互联网金融服务有限公司等。同时,廖也是五家融资公司的股东。

此外,记者注意到,这些公司的股东还包括马、李和杨毅。

值得注意的是,作为上述15笔融资交易的反担保方,财富双赢和共同基金也是上述15家公司的关联公司。

据商业信息查询平台“财富互惠”田玉娥介绍,2015年6月30日成立,注册资金500万元。股东为和李,持股比例分别为70%和30%。根据2015-2018年年报,互惠互利实收资本为0元。

此外,上述15家公司的年报中保存的联系信息中也出现了相同的座机号码。记者拨通了电话,得知该单位是当地的社区卫生服务中心。

根据企业最新年报,财富双赢共同基金与上述融资实体的最新联系方式为同一手机号码。记者拨通后,对方称他的公司是财富和共同基金的双赢,但对方拒绝了记者的采访请求。其他融资实体保存的最新联系方式是另一个手机号码,但没有人接记者的多次电话。

由“实际控制人”收集

事实上,随着上述判决的公布,南宁黄金交易所发放融资贷款操作中的“纰漏”也暴露无遗。

记者注意到,根据一审判决,上述15笔融资中有12笔存在融资人未设立企业公共账户的情况。因此,南宁黄金交易所根据融资人股东的要求,将资金直接划入融资人指定的个人银行账户,主要是融资人实际控制人的个人账户。

以粤泰隆昌为例,被告公司(2017)桂0103民初字第14187号判决书显示,本案原告、项目担保人南宁融资担保在事实和理由陈述中提到“被告粤泰公司(即粤泰隆昌)的两名股东被告(被告粤泰公司法定代表人、执行董事)和廖(被告粤泰公司, 根据被告、廖的指示,南宁黄金交易所将借给被告粤泰公司的全部贷款汇入被告的个人建设银行账户(账号:62×××82)。 "

据了解,悦泰隆昌共同基金收到融资资金后,自2016年5月起不再支付第三方成员利息,原告南宁融资担保已履行担保义务,并偿还拖欠本息。

南宁融资担保认为,被告、廖作为被告悦泰公司的股东和实际控制人,没有为被告悦泰公司开立公开账户,导致本案涉及的第三方贷款被转移到被告的私人账户,造成公司与股东之间的个人热锅。“上述行为违反了《公司法》的规定,严重损害了原告的合法权益。应与被告悦泰公司承担连带责任。”

判决书还显示,法院组织第三人南宁黄金交易所进行了质证,“第三人南宁黄金交易所表示对原告的主张没有异议。”

此外,工商数据显示,南宁金融担保和南宁黄金交易所的控股股东为南宁金融投资集团有限公司..

西南财经大学普惠金融与智能金融研究中心副主任陈文表示:“每次交易都可能涉及帮助金融家规避风险,但它并没有如此明目张胆。至少名义金融家应该匹配资金转移账户。至于名义借款人把资金倒给实际控制人,这是资金去向的监管问题。在这种情况下,交易所必须负责资金的交付。”

陈文进一步指出,根据理由,这种情况不应发生在规范性机构中。这背后会涉及到很多问题。比如从资本监管的角度来看,银行对公司账户监管相对规范,但对个人账户的资金监管比较困难。从逾期后的追偿来看,这类案件的司法起诉也非常困难。此外,还涉及到金融投资者是否知道这一点,是否认同。

记者就上述15项融资情况、融资主体、互利及实际控制人与融资资金实际去向南宁黄金交易所的关系、融资产品的风险控制等问题向南宁黄金交易所发送了采访提纲。

南宁黄金交易所回复本报记者,“我中心自成立以来,一直按照法律法规发放产品,发放的产品没有按时支付。”

还在做“融资”

近日,本报记者从南宁黄金交易所官网了解到,该所主要经销“南宁黄金交易所企业理财”系列产品。比如2019年7月31日上市的“南宁金角启荣2019-51号”融资项目,融资金额650万元,期限184天,年化收益率8%,初始投资额5万元。到目前为止,产品已经完全合格。

南宁黄金交易所发行的融资产品主要有定向融资计划、定向债务融资等。筹资规模从几百万到一千万不等,初期投资金额5万。

去年底,证监会清理整顿了各交易场所部际联席会议办公室发布的《关于妥善处置地方交易场所遗留问题和风险的意见》,指出黄金交易所“不得从事中央金融监管部门监管的金融业务,涉及一行两会经营许可的,需取得相应的经营许可”。

同时,监管部门还要求黄金交易所不得直接或间接向公众融资或销售金融产品。此外,根据新的资产管理规定,合格投资者投资单一固定收益资产管理计划的金额不低于30万元。

“从监管的角度来看,成立黄金交易所的初衷是实现国有企业产权交易流程,是股票业务的流通平台,而不是企业融资渠道的增量融资平台。”陈文说。

针对本报记者,南宁黄金交易所还提到“2018年6月,南宁市互联网金融风险专项整治领导小组办公室将与中国人民银行南宁市中心支行、广西银监局、广西证监局形成联合核查。调查组对我们中心进行了现场核查,我们中心没有违规。”

此前,2018年5月,该报报道称,南宁黄金交易所在其官网上设立了类似互金平台的金融产品销售平台,利用大标拆分小标,突破200人伪装的套路,销售大量理财产品(《南宁黄金交易所产品混沌》,2018年5月28日该报B7版刊登)。

当时“南宁金角企业贷款2018”系列产品已经下发到74号,每期规模都在几百万元。起购金额仅需1000元,个人和机构均可购买。按照这个设定,很容易突破200人的上限。

事实上,在上述案例中,15家关联公司是融资主体,通过南宁黄金交易所发出融资投标的行为也涉嫌变相规避“投资者最高人数为200人”。根据2019年7月15日公布的七项判决统计,本报记者发现,仅这七项融资项目的贷款人累计数量就达到了266家。

此外,涉及南宁黄金交易所的其他判决显示,许多自然人通过南宁黄金交易所的“南宁黄金交易所车贷”系列进行借款,部分融资人使用车辆作为抵押物,部分融资人没有任何抵押措施,贷款人是南宁黄金交易所的注册用户。至于这种贷款是“现金贷款”还是个人对个人互助黄金业务,记者向南宁黄金交易所求证,但未得到具体回复。


以上就是判决暴露了黄金交易所的混乱:融资款被转移到“空壳”公司实际控制人的个人账户蓝筹股有哪些股票的全部内容了,喜欢我们网站的可以继续关注股票投资入门其他的资讯!

相关推荐

朱:预计今年中国经济将恢复到疫情爆发前的水平
中信证券首席经济学家朱表示,疫情对全球经济的影响是前所未有的,主要经济体的经济“活跃度”明显偏离正常水平;预计今年中国经济将恢复...
荣获“年度文化先锋保险公司”
专业媒体《今日保险》近日发布了《2021中国保险白象榜》。工银安盛人寿成为唯一被授予“年度文化先锋保险公司”的企业,荣获2021...
600237可靠股票投资2020中国数字现金概念股
600237股票什么是蓝筹股?你有这些股票吗?参与股票投资的人经常看到对方说更喜欢蓝筹股投资。其实蓝筹股包括这几种,一线蓝筹股、...
国务院发展研究中心副主任马建堂:世界经济放缓?我们更注重挖掘内生动力
3月8日下午,十三届全国人大二次会议第二次全体会议结束后,2019年全国人大“部长级渠道”在人民大会堂举行。国务院党组书记、发展...
诸暨中信证券开户费电子车牌概念股推荐
诸暨中信证券开户费免费期货市场哪个软件最好?随着近两年金融市场的不断发展,我们对期货投资越来越感兴趣。许多投资者已经开始投资期货...
中国股市即将暴跌。大米财经资讯说,涨停板的股票可以买卖。
中国股市即将暴跌。“网上买钢股怎么样?”很多人可能觉得买钢铁股很难。不知道这个股票好不好。不知道能不能买到这只股票。今天就来说说...
NDRC同意建设三个新项目,总投资近1300亿元
据国家发展改革委25日网站消息,国家发展改革委同意新建沈阳至白河高速铁路,总投资722.91亿元;同意建设包头至银川高速铁路包头...
中国证监会修订了对未上市公众公司的监管措施,加快了新三板改革
在昨日举行的证监会例行新闻发布会上,证监会上市公司部主任周桂华表示,为稳步推进新三板改革,证监会现发布《关于修改的决定》(以下简...
为什么吸引外资是一个好的开始?扩大开放有哪些新举措?商务部在这次会议上说
新华社北京3月18日电问题:为什么吸引外资“开局良好”?扩大开放有哪些新举措?商务部在这次会议上说新华社记者、王如何看待中国前两...

友情链接